鲁网8月29日讯近期，农业银行微山新河支行针对柜面高风险存取款业务，主动开展“靶向式”反洗钱金融知识宣传，通过派发折页、案例警示、一对一讲解等方式，帮助客户认清洗钱危害，守好账户安全底线，切实提升社会公众反洗钱意识和风险防范能力。
精准识别风险客户，宣教嵌入业务环节
在日常柜面服务中，部分客户的存取款行为可能因交易频率、金额、渠道等特征触发银行内部监测模型。面对这一情况，网点工作人员并非简单完成业务办理，而是将风险提示与金融宣教有机融入服务流程——在为客户办理业务的同时，递上反洗钱宣传折页，耐心说明触发预警的可能原因，并围绕“什么是洗钱”“洗钱的危害”“如何防范洗钱风险”三大核心内容开展现场讲解。
“您知道吗？出租出借银行卡、用自己的账户替他人提现，都可能成为洗钱犯罪的‘帮凶’。”柜面经理结合折页上的真实案例，向客户详细拆解“跑分”兼职陷阱和出售银行卡获刑的惨痛教训，提醒客户切勿因贪图小利而将个人账户、身份证件、支付二维码等交由他人使用，避免在不知情中沦为犯罪分子转移非法资金的工具。
聚焦三大防范要点，强化客户风险认知宣教过程中，工作人员重点向客户强调三项防范举措：
元股证券:ygzq.hk一是选择安全可靠的金融机构。合法的金融机构受国家严格监管，履行反洗钱义务，能够保障客户资金和个人信息安全；而地下钱庄、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅为犯罪分子转移资金提供便利，更无法保障客户合法权益。
二是不出租、不出借个人身份证件、账户、银行卡、U盾及支付二维码。这些不仅是交易工具，更是国家开展反洗钱资金监测和犯罪调查的重要途径。一旦被他人盗用，客户可能面临账户被用于非法活动、个人征信受损、甚至成为金融诈骗“替罪羊”等严重后果。
三是不用自己的账户替他人提现。提现是犯罪分子常用的洗钱手法之一，个人账户会忠实记录每一笔交易，切勿因朋友之托或蝇头小利而为他人提供提现便利。
品牌配资开户客户反响积极，宣教取得实效
“以后一定要保管好自己的账户，不贪小便宜。”不少客户表示，通过网点工作人员的耐心讲解，对反洗钱有了更清晰的认识，今后会自觉配合银行开展客户尽职调查等工作。下一步，农业银行微山新河支行将持续履行反洗钱法定义务和社会责任，将反洗钱宣传融入日常柜面服务、厅堂微沙龙及外拓营销中，尤其加大对老年群体、学生群体及务工人群的精准宣教力度，以更扎实的举措守护百姓“钱袋子”，为维护区域金融安全稳定贡献农行力量。（通讯员 张杭）
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